美股-Firstrade轉移倉位至Interactive Brokers流程分享

前言

我使用Firstrade已經6年了，一直都蠻喜歡它的操作介面
甚至還辦了一張它的簽帳金融卡，在全世界任何地方都可以消費、從ATM提領美金

但我在這6年中遭遇過多次Firstrade無法順利登入、無法購買Options的情況
尤其是在股市出現劇烈波動時特別容易故障
過去幾次我都忍下來了
但是在今年06/09遇到一件最誇張的事情：我無法取消我的停損單、也不能送出新的委託
甚至在股價已經下跌到我設定的觸發條件時，系統也沒有正確幫我賣出股票

這件事讓我決定不要再容忍了
為了自己的資產與身心健康，我應該要徹底和Firstrade分手
所以我就開始擬定轉移計畫

轉移計劃

除了Firstrade之外，我本來就有IB證券(Interactive Brokers)的帳號
在IB主要是用來買美股大盤的期貨，作為長期持有的被動投資部位
我喜歡把主動、被動的部位放在不同的帳戶
透過這樣的物理性隔離來幫助自己遵守紀律
避免不小心將兩邊的資金混在一起使用

我在研究該如何脫離Firstrade時
發現了Interactive Brokers有子帳戶的功能
有點像是銀行APP內的兩個帳戶
資產、損益狀態可以分開顯示
但是兩邊若需要進行資金平衡、持倉轉移也很方便
於是我決定開一個IB子帳戶，並且將Firstrade的資產全部轉移到Interactive Brokers

如果想要把Firstrade(或是其他任何券商)的資產轉移到IB
流程上是「在IB填寫申請→讓IB去幫你通知你原本的券商→雙方確認完成，等待倉位轉移」
以下是在IB介面的操作流程，手機或網頁都可以進行操作

操作步驟

●1.轉帳與支付→轉帳持倉→轉入

●2.選擇ACATS(自動客戶帳戶轉帳服務)

●3.填寫資產轉移的相關選項

比較重要的是「你是否要轉移”所有”的資產」？
IB也支援轉移部份持倉的申請
你可以用csv檔的方式提出你想要轉移哪一些持股、多少資金
其餘的資產則會保留在原本的券商帳戶內

●4.追蹤執行狀態

接下來就是等待原券商確認收到請求，正式進行資產轉移
系統訊息是通知要等1週左右，我原本還有點擔心股票會不會在這段時間發生下跌
所以把一些我認為比較接近停損邊緣的股票賣掉了，只保留狀態很健康的股票
沒想到我07/08提出申請，07/10資產就都轉移進IB了，而且沒有被鎖定，完全可以自由買賣！

在Firstrade也可以看到資產被轉移的紀錄，再會了！

以上就是我這次更改美股券商的經驗談
希望對各位有幫助！

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